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踩雷方正惨遭清盘!人保资产旗下一基金进入清算,还有8只同时中招!9000万债权何去何从?

时间:20-06-03 09:55    来源:和讯

规模达千亿的北大方正系违约,让数百家机构的各类金融产品“踩雷”,纵是在外界看来偏稳健的、更擅长固收投资的保险类机构,也难以幸免。

6月1日,人保资产旗下“人保添益6个月定开债券基金”宣告终止。此前该基金踩雷方正债券,遭遇违约。人保资产是保险系资管公司,拥有公募基金牌照。

这只基金于去年8月7日成立,今年2月7日首次进入开放期,而在开放期结束时,在申、赎抵扣后,基金规模不足5000万、投资人不满200人,根据相关合同,达到基金终止条件。

据券商中国记者统计,除人保添益6个月定开债基外,人保资产还有8只公募基金“中招”方正债券。这些基金中的多数,自去年以来份额和规模出现下滑。

债券基金首次开放申赎后,惨遭清盘命运

6月1日,人保资产发布公告,称人保添益6个月定期开放债券型证券投资基金出现了《基金合同》终止事由,作为基金管理人的人保资产决定终止该基金并依法履行基金财产清算程序。

人保添益6个月定期开放债券型证券投资基金简称“人保添益6个月定开债券基金”(A类代码:007727,C类代码:007728),基金运作方式为契约型开放式,以定期开放的方式运作,基金合同生效日为2019年8月7日。人保资产为基金管理人。

人保添益6个月定开债券基金终止和进入清算程序前,实际上处于暂停运作状态。

该基金第一个封闭期为2019年8月7日至2020年2月6日。人保资产于2020年3月6日披露称,依据基金合同中相关约定决定该基金暂停进入下一封闭期。人保资产于3月6日对该基金全部基金份额自动赎回,自3月6日起该基金暂停运作。

暂停原因是,截至开放期的最后一日(即2020年3月5日)日终,该基金的基金资产净值加上本基金开放期最后一日交易申请确认的申购确认金额,扣除赎回确认金额后,余额低于5000万元且基金份额持有人数量不满200人。

在开放期前,该基金的具体规模暂不可知,根据2019年年报,该基金在2019年末的基金份额总额13.52亿份,资产规模尚有17.44亿元。而在2019年8月7日成立时,该基金募集期有效认购总户数3025户,净认购金额约13.52亿元,募集份额约13.52亿份。

据了解,自2020年6月1日起,“人保添益6个月定开债券基金”进入清算程序。

根据程序,基金合同终止事由出现之日起30个工作日内,基金管理人人保资产组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。

被清盘基金踩雷方正债券,跑输基准逾10个BP

“人保添益6个月定开债券基金”遭遇大幅赎回、最终清盘,收益不佳或是重要原因。

根据该基金2019年年报,从2019年8月7日成立到2019年末的期间内,人保添益6个月定开A基金份额净值增长率为-1.60%,比业绩比较基准(0.63%)差了2.23个百分点。人保添益6个月定开C基金的表现(净值增长率-1.76%),也比业绩基准要差2.39个百分点。

根据该基金2020年一季报,截至2020年3月5日的基金最后运作日,人保添益6个月定开A基金份额净值为0.8791元,报告期内,该类基金份额净值增长率为-10.66%,同期业绩比较基准收益率为 0.28%;人保添益6个月定开C基金份额净值为0.8770元,本报告期内,该类基金份额净值增长率为-10.73%,同期业绩比较基准收益率为0.28%。

在2月25日,该基金一日下跌超过10%,也让其成为债券基金中今年一季度表现最差的。

据wind数据,今年一季度,债券型基金的最高收益率为12.2%,人保添益6个月定开债券基金业绩垫底,比业绩次差的基金收益率(-5.77%)还要低5个多百分点。

而该基金业绩不佳,2月25日大跌超过10%,与踩雷方正债券也不无关系。

“人保添益6个月定开债券基金”披露的信息显示,截至2019年12月31日,该基金投资固定收益债券17.32亿元,占基金总资产的99.27%。报告期末该基金持有19方正SCP002 债券70万张,由于该债券的本金发生延期兑付,人保资产对该债券进行估值调整并计提资产减值准备,截至2019年12月31日,其账面价值为3756.9万元。

在今年一季报中,该基金继续披露,报告期内按规定对本基金持有的19方正SCP002计提了减值准备。

就在该基金开放申赎时,人保资产还提示,该基金持有一只票面金额7000万元的债券,根据债券发行方公告,兑付日需延期至2020年2月21日,致使本基金开放期前持仓未能完全变现。故在此特别提示投资者注意,该债券兑付存在不确定性,基金净值可能存在波动。投资有风险,请投资者在选择申购、赎回本基金的时机时,结合上述情况,充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,自主判断基金的投资价值。

“人保添益6个月定开债券基金”基金经理为魏瑄。魏瑄于2010年6月加入人保资产,曾任研究员、高级研究员。2017年4月至3月,任职于人保资产公募基金事业部。

资料显示,在担任“人保添益6个月定开债券基金”基金经理期间,魏瑄曾同时管理着多只债券基金。5月23日,人保资产发布公告称,管理人保添利9个月定开、人保添益6个月定开、人保鑫泽纯债、人保利璟纯债、人保鑫享短债等5只基金的基金经理魏瑄于5月21日离职。

还有8只基金踩雷,规模下滑

人保资产是经中国证监会批准获得公开募集证券投资基金管理业务资格,成立于2003年,也是境内第一家保险资产管理公司。

券商中国记者统计,人保资产旗下踩雷方正债并非仅“人保添益6个月定开债券基金”一只基金,其共有9只公募基金产品集体“中招”,包括:

人保添益6个月定开债券基金、人保鑫泽纯债基金、人保鑫利回报债券基金、人保鑫盛纯债债券基金、人保纯债一年定期开放债券基金、人保鑫裕增强债券基金、人保双利优选混合型基金、人保福睿18个月定期开放债券基金、人保福泽纯债一年定期开放债券基金等。

根据21世纪经济报道,人保资产旗下公募基金合计对方正集团的债权规模超过9000万。

根据上述基金一季报,2020年2月19日晚间,北大方正集团发布《北大方正集团有限公司关于法院裁定受理债权人对公司提出重整申请的公告》,北京第一中级人民法院裁定受理北京银行(601169,股吧)提出的对方正集团进行重整的申请。基于此,基金持有的方正债券视同到期违约,于2月 20日起继续对该债券按照中债特殊价格估值,并对计提的利息进行冲回处理。

根据wind数据,上述9只基金中的多只基金份额和规模自去年以来出现下降。

人保资产的整个公募基金管理规模也直线缩水。根据wind数据,一季末人保资产公募基金资产规模为148亿,在140家基金管理人中排名89位;其中,非货币资产规模仅31亿,在140家基金管理人中排名105位。一季末的公募管理资产较年初的224亿,缩减了三分之一;更比其2018年末高点时的429亿元,规模缩减了280亿,缩减幅度达到65%;2018年末时,人保资产公募规模在131家基金管理人中排名达到48位。

据悉,北大方正债券违约牵扯进400多家债权人机构。5月22日,北大方正集团发布关于重整进展暨第一次债权人会议表决结果的公告,400家债权人同意《北大方正集团有限公司财产管理方案》,占出席会议的有表决权债权人人数的91.53%,所代表的债权额占无财产担保债权总额的83.90%。北大方正集团表示,公司将积极配合清算组进行重整工作。

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(责任编辑:张洋 HN080)

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